Юриспруденция » Международные кредитовые переводы: практика осуществления » Документальное оформление

Документальное оформление

Страница 4

Четвертый блок - содержание сообщения - является основным, содержащим текст сообщения. Он разделен на поля, каждое из которых начинается с последовательности трех символов: двоеточие, цифры (метки поля), двоеточия и содержит какой-либо из реквизитов сообщения.

Пятый блок включает информацию о прохождении сообщения по сетям электросвязи.

Ниже приводится описание двух наиболее распространенных форматов: МТ 103 "Однократное зачисление клиентских средств" и МТ 202 "Общий межбанковский перевод". МТ 103 был введен в 1999 г. и до 15.11.2003 использовался параллельно с однотипным МТ 100, но после указанной даты система перестала принимать МТ 100. МТ 103 посылается банком, обслуживающим плательщика, или по его поручению в банк, обслуживающий бенефициара. Используется этот формат в случаях, если плательщик или/и бенефициар не являются банками. Может использоваться только для передачи инструкций о чистых платежах. МТ 103 нельзя использовать для извещения банка-плательщика о выплате по чистому инкассо (например, по предъявлении чека) либо для перевода покрытия по операциям, информация о которых была передана другим сообщением (например, МТ 400).

Как и другие сообщения категории 2, МТ 202 описывает сообщения, которыми обмениваются финансовые организации от своего имени или от имени других финансовых организаций. МТ 202 направляется банком-плательщиком или по его поручению, непосредственно либо через корреспондента (корреспондентов), в финансовую организацию, обслуживающую счет банка-бенефициара для перевода средств в пользу последнего. Может также адресоваться банку, обслуживающему более одного счета отправителя, - для передачи инструкций о переводе средств с одного счета на другой либо о дебетовании счета, обслуживаемого получателем, и кредитовании одного из счетов отправителя в банке, указанном в поле 57а.

Таблица 1

Описание форматов МТ 103 и МТ 202 системы S.W.I.F.T. 1

Номер поля

Наименование поля

Проверяемые сетью правила*

Правила использования**

МТ 103

МТ 202

20

Референс отправителя

Поле не должно начинаться со слэша "/" и им заканчиваться или содержать внутри двойной слэш "//"

Должен однозначно идентифицировать сообщение и связанную с ним операцию при отправке запросов, а также он указывается во всех выписках и авизо, т.е. МТ 900, МТ 910, МТ 950

О

О

23В

Код банковской операции

Применяется только один код - CRED, т.к. данное сообщение содержит инструкции о зачислении средств

О

 

23Е

Код инструкции

Коды инструкции могут предусматривать зачисление средств бенефициару той же датой валютирования, извещение его по телефону или тому подобное наиболее эффективным средством телекоммуникации и др.

Н

 

26Т

Код типа операции

Используется для пояснения бенефициару характера операции

Н

 

32А

Дата валютирования / Валюта / Сумма межбанковского расчета

Дата должна быть выражена в формате YYMMDD (год, месяц, день), код валюты - соответствовать стандарту ISO 4217

Под суммой расчета указывается та, что будет учитываться/выверяться на межбанковском уровне

О

О

50a

Плательщик

Наименование плательщика и его адрес указываются начиная с третьей строки. В первой может указываться номер счета, во второй - УНП

О

 

Номер поля

Наименование поля

Проверяемые сетью правила*

Правила использования**

МТ 103

МТ 202

52a

Банк плательщика

Указывается, если отличен от отправителя

Н

Н

53а

Корреспондент отправителя

Поле содержит счет отправителя, подлежащий использованию получателем для исполнения платежа. Если у них имеется единственный прямой корсчет, данное поле не используется, если только иное особо не оговорено в двустороннем соглашении

Н

Н

56а

Банк-посредник

В подполе "Код BIC" должен быть указан зарегистрированный в S.W.I.F.T. адрес подключенной или не подключенной к системе организации

Н

Н

57а

Банк бенефициара

***

Н

Н

59а

Бенефициар

Обязательно должно быть указано наименование бенефициара. Также могут быть указаны номер счета и УНП

О

 

70

Информация о платеже

Адресуется только бенефициару. Может содержать номера инвойсов и другую информацию

Н

 

71А

Детали расходов

Определяется, какая из сторон несет расходы по переводу, для чего используется один их кодов: OUR - все расходы относятся на счет клиента; SHA - на стороне отправителя относятся на клиента, на стороне банка-получателя - на бенефициара; BEN - на бенефициара***

О

 

Номер поля

Наименование поля

Проверяемые сетью правила*

Правила использования**

МТ 103

МТ 202

72

Информация отправителя получателю

Это поле никогда не должно использоваться для передачи такой информации, для которой предназначено другое поле. Настоятельно рекомендуется использовать стандартные коды, которые указываются в начале строки между слэшами, а затем может идти свободная информация

Н

 

77В

Обязательная отчетность

Используется в SWIFT-RUR для информации государственным (налоговым), контролирующим и другим органам. Данная информация не должна быть указана ни в одном из имеющихся в сообщении полей

Н

 

21

Связанный референс

Поле не должно начинаться со слэша и им заканчиваться или содержать внутри двойной слэш

Должна содержаться ссылка на связанную операцию, которая была бы понятна банку-бенефициару****

 

О

54а

Корреспондент получателя

Поле зарезервировано для будущего использования

 

Н

58а

Банк-бенефициар

Указывается банк, который заказчик определил в качестве конечного получателя средств

 

О

Страницы: 1 2 3 4 5 6

Смотрите также:

Правительство, высший исполнительный орган Республики Казахстан
Правительство Республики Казахстан осуществляет исполнительную власть, возглавляет систему исполнительных органов и руководит их деятельностью (ст. 64). Правительство является высшим органом исполнительной власти Республики Казахстан. Такое определение раскрывает юридическую природу Правительства Р ...

Общенаучные и психологические принципы
Если в самом общем виде охарактеризовать состояние современного научного знания и формирующиеся на этой основе методологические потребности, то нужно прежде всего отметить, что научное знание стало более глубоким и сложным, многоуровневым и многомерным. Именно этим свойствам и потребностям развития ...

Пределы субъективного права
Вопрос о пределах субъективного права является одним из самых сложных в юридической науке. Трудность его состоит в том, что пределы права так или иначе ограничивают свободу человека. Но для чего и с какой целью необходимо вводить данные ограничения? Ответ на этот вопрос был впервые сформулирован в ...

Нотариальная деятельность

Нотариальная деятельность

Защита прав и свобод граждан - одна из важнейших задач государства. Важнейший признак деятельности правоохранительных органов: правоохранительные органы осуществляют свою деятельность в строгом соответствии с законом, в установленной законом процессуальной форме.

Разделы

Copyright © 2018 - All Rights Reserved - www.coalink.ru