Юриспруденция » Международные кредитовые переводы: практика осуществления » Документальное оформление

Документальное оформление

Страница 4

Четвертый блок - содержание сообщения - является основным, содержащим текст сообщения. Он разделен на поля, каждое из которых начинается с последовательности трех символов: двоеточие, цифры (метки поля), двоеточия и содержит какой-либо из реквизитов сообщения.

Пятый блок включает информацию о прохождении сообщения по сетям электросвязи.

Ниже приводится описание двух наиболее распространенных форматов: МТ 103 "Однократное зачисление клиентских средств" и МТ 202 "Общий межбанковский перевод". МТ 103 был введен в 1999 г. и до 15.11.2003 использовался параллельно с однотипным МТ 100, но после указанной даты система перестала принимать МТ 100. МТ 103 посылается банком, обслуживающим плательщика, или по его поручению в банк, обслуживающий бенефициара. Используется этот формат в случаях, если плательщик или/и бенефициар не являются банками. Может использоваться только для передачи инструкций о чистых платежах. МТ 103 нельзя использовать для извещения банка-плательщика о выплате по чистому инкассо (например, по предъявлении чека) либо для перевода покрытия по операциям, информация о которых была передана другим сообщением (например, МТ 400).

Как и другие сообщения категории 2, МТ 202 описывает сообщения, которыми обмениваются финансовые организации от своего имени или от имени других финансовых организаций. МТ 202 направляется банком-плательщиком или по его поручению, непосредственно либо через корреспондента (корреспондентов), в финансовую организацию, обслуживающую счет банка-бенефициара для перевода средств в пользу последнего. Может также адресоваться банку, обслуживающему более одного счета отправителя, - для передачи инструкций о переводе средств с одного счета на другой либо о дебетовании счета, обслуживаемого получателем, и кредитовании одного из счетов отправителя в банке, указанном в поле 57а.

Таблица 1

Описание форматов МТ 103 и МТ 202 системы S.W.I.F.T. 1

Номер поля

Наименование поля

Проверяемые сетью правила*

Правила использования**

МТ 103

МТ 202

20

Референс отправителя

Поле не должно начинаться со слэша "/" и им заканчиваться или содержать внутри двойной слэш "//"

Должен однозначно идентифицировать сообщение и связанную с ним операцию при отправке запросов, а также он указывается во всех выписках и авизо, т.е. МТ 900, МТ 910, МТ 950

О

О

23В

Код банковской операции

Применяется только один код - CRED, т.к. данное сообщение содержит инструкции о зачислении средств

О

 

23Е

Код инструкции

Коды инструкции могут предусматривать зачисление средств бенефициару той же датой валютирования, извещение его по телефону или тому подобное наиболее эффективным средством телекоммуникации и др.

Н

 

26Т

Код типа операции

Используется для пояснения бенефициару характера операции

Н

 

32А

Дата валютирования / Валюта / Сумма межбанковского расчета

Дата должна быть выражена в формате YYMMDD (год, месяц, день), код валюты - соответствовать стандарту ISO 4217

Под суммой расчета указывается та, что будет учитываться/выверяться на межбанковском уровне

О

О

50a

Плательщик

Наименование плательщика и его адрес указываются начиная с третьей строки. В первой может указываться номер счета, во второй - УНП

О

 

Номер поля

Наименование поля

Проверяемые сетью правила*

Правила использования**

МТ 103

МТ 202

52a

Банк плательщика

Указывается, если отличен от отправителя

Н

Н

53а

Корреспондент отправителя

Поле содержит счет отправителя, подлежащий использованию получателем для исполнения платежа. Если у них имеется единственный прямой корсчет, данное поле не используется, если только иное особо не оговорено в двустороннем соглашении

Н

Н

56а

Банк-посредник

В подполе "Код BIC" должен быть указан зарегистрированный в S.W.I.F.T. адрес подключенной или не подключенной к системе организации

Н

Н

57а

Банк бенефициара

***

Н

Н

59а

Бенефициар

Обязательно должно быть указано наименование бенефициара. Также могут быть указаны номер счета и УНП

О

 

70

Информация о платеже

Адресуется только бенефициару. Может содержать номера инвойсов и другую информацию

Н

 

71А

Детали расходов

Определяется, какая из сторон несет расходы по переводу, для чего используется один их кодов: OUR - все расходы относятся на счет клиента; SHA - на стороне отправителя относятся на клиента, на стороне банка-получателя - на бенефициара; BEN - на бенефициара***

О

 

Номер поля

Наименование поля

Проверяемые сетью правила*

Правила использования**

МТ 103

МТ 202

72

Информация отправителя получателю

Это поле никогда не должно использоваться для передачи такой информации, для которой предназначено другое поле. Настоятельно рекомендуется использовать стандартные коды, которые указываются в начале строки между слэшами, а затем может идти свободная информация

Н

 

77В

Обязательная отчетность

Используется в SWIFT-RUR для информации государственным (налоговым), контролирующим и другим органам. Данная информация не должна быть указана ни в одном из имеющихся в сообщении полей

Н

 

21

Связанный референс

Поле не должно начинаться со слэша и им заканчиваться или содержать внутри двойной слэш

Должна содержаться ссылка на связанную операцию, которая была бы понятна банку-бенефициару****

 

О

54а

Корреспондент получателя

Поле зарезервировано для будущего использования

 

Н

58а

Банк-бенефициар

Указывается банк, который заказчик определил в качестве конечного получателя средств

 

О

Страницы: 1 2 3 4 5 6

Смотрите также:

Период композиций
Следующая, третья стадия развития обязательств из деликтов знаменуется установлением государством обязательных композиций, т.е. штрафов, которые правонарушитель уплачивает потерпевшему, но которыми последний обязан удовлетвориться, не прибегая уже к мести. Переход к этой стадии также находит себе в ...

Проблемы совершенствования законодательства о применении судейского усмотрения на современном этапе
Комплексный анализ деятельности судей, имеющих отдельные недостатки в работе, позволяет выявить некоторые из ограничений усмотрения. 1. Осуществление судейского усмотрения сдерживается низким интеллектуальным уровнем. Необходимо отметить, что ненадлежащее применение усмотрения характерно для судей, ...

Удержание
Статья 340 ГК предусматривает, что кредитор, у которого находится вещь, подлежащая передаче должнику либо лицу, указанному должником, вправе в случае неисполнения должником в срок обязательства по оплате этой вещи или возмещению кредитору связанных с нею издержек и других убытков удерживать ее до т ...

Нотариальная деятельность

Нотариальная деятельность

Защита прав и свобод граждан - одна из важнейших задач государства. Важнейший признак деятельности правоохранительных органов: правоохранительные органы осуществляют свою деятельность в строгом соответствии с законом, в установленной законом процессуальной форме.

Разделы

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.coalink.ru